Die Finanzberatung wird revolutioniert – im Fokus: Die Persönlichkeit Ihrer Kunden

Das Big-Five-Persönlichkeitsmodell: Der Schlüssel zu einer besseren Kundenberatung

Das Big-Five-Modell, im Englischen auch als O.C.E.A.N-Modell bekannt, definiert fünf grundlegende Persönlichkeitsdimensionen:

1. Offenheit für Erfahrungen (Openness)
2. Gewissenhaftigkeit (Conscientiousness)
3. Extraversion (Extraversion)
4. Verträglichkeit (Agreeableness)
5. Neurotizismus (Neuroticism)

Studien zeigen, dass diese Dimensionen bis zu 30 % der Unterschiede in der Risikotoleranz von Menschen erklären. Sie beeinflussen nicht nur, wie Kunden finanzielle Entscheidungen treffen, sondern auch, wie sie Informationen verarbeiten und welche Beratung sie schätzen.

Mit einem gezielten Verständnis der Persönlichkeit Ihrer Kunden können Sie nicht nur deren Erwartungen besser erfüllen, sondern auch effizienter arbeiten. Statt aufwändige Trial-and-Error-Ansätze nutzen Sie wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse, um Ihre Beratung von Anfang an präziser auszurichten.

Vorteile der Persönlichkeitsbasierten Beratung

Durch die Berücksichtigung der Persönlichkeitsmerkmale Ihrer Kunden wird Ihre Beratung individueller, effektiver und nachhaltiger. Sie können:

• Risikoprofile präziser bestimmen – Kunden mit hoher Offenheit für Erfahrungen sind eher bereit, in innovative Finanzprodukte zu investieren
• Kommunikation individualisieren - Extravertierte Kunden schätzen häufigere Interaktionen und ausführliche Erklärungen
• Empfehlungen maßschneidern – Gewissenhafte Kunden bevorzugen konservative, langfristige Anlagestrategien

Doch wie genau lässt sich dieses Wissen in der Praxis nutzen?
Sehen wir uns an, wie unterschiedliche Persönlichkeiten Ihre Beratung beeinflussen – und wie Sie mit maßgeschneiderten Ansätzen gezielt auf sie eingehen können.

Praxisbeispiele: So setzen Sie Persönlichkeitsanalysen gezielt ein

(A) Gewissenhafte Kunden: Strukturierte Planung für langfristigen Erfolg

Ein Kunde mit hoher Gewissenhaftigkeit legt großen Wert auf Planung, Struktur und Kontrolle. Er möchte eine präzise ausgearbeitete Anlagestrategie mit klar definierten Zielen und minimalem Risiko. In der Beratung profitieren solche Kunden von detaillierten Analysen, fundierten Begründungen und langfristigen Prognosen.

👉 Praxisbeispiel:
A financial advisor, recognizing their client’s high conscientiousness, creates a long-term investment plan with clear milestones. The client receives regular reports documenting their progress, strengthening their confidence in their financial decisions.

(B) Extraverted Clients: Dynamic Advisory and Active Interaction

Extraverted clients are communicative, social, and seek active engagement. They prefer interactive advisory sessions where they can ask questions and discuss new financial opportunities. A passive or purely data-driven approach may not hold their interest.

👉 Praxisbeispiel:
Ein Finanzberater, der über die hohe Gewissenhaftigkeit seines Kunden weiß, erstellt für ihn einen langfristigen Investmentplan mit klaren Meilensteinen. Der Kunde erhält regelmäßige Berichte, die seine Fortschritte dokumentieren, und fühlt sich so in seiner Entscheidungsfindung gestärkt.

(C) Kunden mit hoher Offenheit für Erfahrungen: Innovative Investmentansätze

Kunden mit hoher Offenheit für Erfahrungen sind neugierig, aufgeschlossen und interessiert an innovativen Finanzprodukten. Sie sind bereit, neue Technologien oder alternative Investments wie nachhaltige Fonds oder Krypto-Assets in Betracht zu ziehen. Eine konservative Standardberatung würde sie nicht ausreichend ansprechen.

👉 Praxisbeispiel:
Ein Finanzberater erkennt, dass sein Kunde offen für neue Trends ist. Anstatt nur klassische Anlageoptionen zu empfehlen, stellt er ihm spannende Alternativen vor, die zum individuellen Risikoprofil passen. Der Kunde fühlt sich verstanden und ist motiviert, seine Anlagestrategie mit neuen Ideen weiterzuentwickeln.

Wissenschaftlich fundiert: Warum Persönlichkeit entscheidend ist

Die Verbindung zwischen Persönlichkeitsmerkmalen und finanziellen Entscheidungen ist solide wissenschaftlich belegt. Persönlichkeitsmerkmale helfen Ihnen dabei, nicht nur die aktuellen Ziele Ihrer Kunden zu verstehen, sondern auch deren Reaktionen auf veränderte Lebensumstände oder Marktdynamiken besser einzuschätzen.

Persönlichkeitsbasierte Beratung ist weit mehr als ein Trend – sie ist der Weg in die Zukunft der Finanzberatung.

Wie Sie dies in Ihrer Praxis umsetzen können

So können Sie wissenschaftlich fundierte Persönlichkeitsanalysen in Ihre Beratung integrieren:

1. Regelmäßige Messungen durchführen, um Veränderungen der Kundenpräferenzen frühzeitig zu erkennen

2. Persönlichkeitsdaten analysieren, um gezielte Empfehlungen zu entwickeln.

3. Maßgeschneiderte Softwarelösungen nutzen, um Kundenprofile zu visualisieren und Trends langfristig zu erkennen.

Wenn Sie sich fragen, wie diese Erkenntnisse konkret in Ihrem Beratungsalltag eingesetzt werden können, bietet BQ Advisory eine praxiserprobte Lösung. Mit einer datenbasierten Analyse erhalten Sie Einblicke in die Persönlichkeit Ihrer Kunden, die über herkömmliche Methoden hinausgehen.

BQ Advisory: Unterstützung für Finanzberater

Mit BQ Advisory haben Sie ein leistungsstarkes Tool an der Hand, um die Erkenntnisse des Big-Five-Modells in die Praxis zu bringen. Datenbasierte Analysen erlauben es Ihnen, Ihre Beratung auf das nächste Level zu heben und Ihren Kunden einen echten Mehrwert zu bieten.

→ Persönlichkeiten verstehen – für vertrauensvolle Kundenbeziehungen
→ Risikoprofile präzisieren – für fundierte Entscheidungen
→ Empfehlungen individualisieren – für langfristige Zufriedenheit

Die Zukunft der Finanzberatung liegt in der Persönlichkeit Ihrer Kunden. Nutzen Sie dieses Wissen, um den entscheidenden Unterschied zu machen.